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7月6日(火)贈与信託分科会

2021/10/08

7月6日、贈与信託分科会に参加させて頂きました。

信託協会から竹石誠氏をお招きして、障がい者向けの「特別贈与信託」について
くわしくご説明頂きました。

この「特別贈与信託」なるもの、昭和50年からあるらしいのですが、
近年、対象者が「重度」から「中程度」まで広がり需要も増えているそうです。

取り扱いは、メガバンク4社(三井住友・UFJ・みずほ・りそな)の信託銀行のみになりますが、

①贈与税が非課税になる(生前贈与)
②元本保証付き(万が一銀行が倒産してもお金は保証される)
③信託報酬や契約金が安い(年間1.5%だけれど実質ほぼゼロ)
④給付開始時期、金額が自分で決められる(各銀行によって多少異なる)
⑤厳格な取り扱いがなされるのでお金を悪用されるリスクが低い

などなど。
知っていないと損になる情報てんこ盛りでした。

ビクさんからも「子どもが成人するまでにしておくべきこと」のレクチャーがあり
大変勉強になりました。

老後、少しでも安心して過ごすためにも、お金についての知識は必要だと感じた分科会でした。

@REIKO


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